超低金利が続く預貯金のみで、資産を眠らせておいてもお金はほぼ増えることがない時代です。物価上昇した際にはお金の価値が下がり、使えるお金が減ってしまいます。一部は、株式や投資信託などの運用にまわし、世界や国内の経済成長に応じて自身の資産を育てましょう。
実は、投資で出た利益には、20.315％の税金がかかりますが、つみたてNISA（ニーサ：少額投資非課税制度）とiDeCo（イデコ：個人型確定拠出年金）という制度を利用すれば、その税金が一切かからなくなります。
例えば、100,000円の利益が出た場合、通常は100,000円の20.315％、つまり20,315円が税金として差し引かれますが、つみたてNISAやiDeCoを利用すれば、100,000円の利益がそのまま受け取れるのです。
資産運用を始めるなら、まずは運用益に税金がかからない制度であるNISAやiDeCoを活用しましょう。
NISAには「一般NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」の3種類がありますが（※）、投資初心者が気軽に始められるのが、定期的に同じ金額を投資信託に積立投資できる「つみたてNISA」です。毎月、少額からでも投資できるので、まずは始めてみてはいかがでしょうか。慣れてきたら月々の積立金額を増やすことで、より資産運用の効果を実感できるでしょう。※2023年5月現在
尚、2024年1月からは「新しいNISA」制度が始まります。NISA制度を利用して投資できる期間が恒久化され、商品の購入後、配当金・分配金・譲渡益にかかる税金が無期限で非課税となる予定です。今の制度に比べて、よりわかりやすく、長期の資産形成に適した制度と言えますので、これを機に積極的な活用を検討してみてはいかがでしょうか。
またiDeCoであれば、掛金に応じて節税もでき、60歳まで引き出せないため強制的に老後資金が作れます。
将来に不安はありませんか？
年金だけで生活できるかな？投資って怖いかな？モヤモヤする前に、そんなお悩み、ぜひご相談ください。
(株)ヒューマン・サポートでは、SBI証券の口座開設、NISAや投資信託について丁寧にご説明、お手伝いさせていただきます。
株式会社ヒューマン・サポート
株式会社 ヒューマン・サポート （金融商品仲介業者）
登録番号：北陸財務局長（金仲）第31号
当社は、所属金融商品取引業者の代理権は有しておりません。
当社は、金融商品仲介業に関して、お客様から直接、金銭や有価証券のお預かりをする事は有りません。
所属金融商品取引業者 株式会社ＳＢＩ証券 登録番号：関東財務局長（金商）第44号、商品先物取引業者
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会、日本商品先物取引協会